投稿

銀行 ローン落ちネクスト

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

ビジネスローンとは

ビジネスローンは、企業や事業主が資金を調達するための金融商品です。通常、企業が新規プロジェクトの資金を調達し、経営資金を確保し、成長を支援するために使用されます。ビジネスローンは、銀行、信用組合、オンライン融資プラットフォームなど、さまざまな金融機関から提供されています。

ビジネスローンの種類

ビジネスローンにはさまざまな種類があります。主な種類には次のものがあります。

  • 1. 短期ローン
  • 短期ローンは、通常1年未満の期間で返済されるローンです。急な経営資金のニーズや季節的なキャッシュフローの調整に適しています。

  • 2. 中期ローン
  • 中期ローンは、通常1年から5年の期間で返済されるローンです。設備投資や事業拡大に向けた資金調達に使用されます。

  • 3. 長期ローン
  • 長期ローンは、通常5年以上の期間で返済されるローンです。大規模なプロジェクトや事業の根幹を支えるために利用されます。

  • 4. クレジットライン
  • クレジットラインは、事業主が必要なときに資金を引き出せる柔軟な融資方法です。利用限度額内で何度でも借り入れが可能です。

  • 5. アンセキュアドローン
  • アンセキュアドローンは、担保を提供せずに借り入れる形式のローンです。通常、信用評価が影響を与えます。

ビジネスローンの利用目的

ビジネスローンはさまざまな利用目的に適しています。一般的な利用目的には次のものがあります。

  • 1. 経営資金の調達
  • 企業は、日常の運営資金を確保するためにビジネスローンを利用します。賃金支払い、仕入れ、請求書の支払いなどに使用されます。

  • 2. 設備投資
  • 新しい設備や技術の導入には資金が必要です。ビジネスローンは、設備の購入やアップグレードに役立ちます。

  • 3. 事業拡大
  • 事業の成長や新規プロジェクトの立ち上げには資金が必要です。ビジネスローンは拡大計画を実現するための資金を提供します。

  • 4. 借り換え
  • 高金利の借り入れを低金利のローンで借り換えることで、返済コストを削減することができます。

  • 5. 緊急資金調達
  • 突発的な経済的困難や緊急の支出に備えるために、ビジネスローンを利用することがあります。

ビジネスローンの申請プロセス

ビジネスローンを申請するプロセスは以下のステップからなります。

  • 1. 融資先の選定
  • まず、どの金融機関からローンを借りるかを選択します。金利や条件を比較し、最適な選択肢を見つけます。

  • 2. 必要な書類の準備
  • 金融機関は申請者に対して特定の書類や情報を要求する場合があります。会社の財務諸表、ビジネスプラン、信用履歴などが含まれます。

  • 3. 申請提出
  • 準備ができたら、申請を金融機関に提出します。申請はオンラインや対面で行えます。

  • 4. 審査
  • 金融機関は申請を審査し、信用評価や財務状況を評価します。これに基づいて融資条件が決定されます。

  • 5. 承認と契約
  • 申請が承認されると、融資条件が確定し、契約が締結されます。契約書には返済スケジュールや金利などの詳細が含まれます。

  • 6. 資金の受け取り
  • 契約が締結されると、融資された資金が申請者の口座に振り込まれます。

ビジネスローンの金利

ビジネスローンの金利は、融資先やローンの種類によって異なります。主な金利タイプには以下のものがあります。

  • 1. 固定金利
  • 固定金利は、ローンの金利が契約期間中一定であるタイプです。返済額が予測しやすく、金利の変動に影響されません。

  • 2. 変動金利
  • 変動金利は、金利が市場金利に連動して変動するタイプです。金利が低いときには低金利で借りられますが、逆に上昇することもあります。

  • 3. 低金利ローン
  • 一部の金融機関は、特別なプロモーションや条件を提供し、低金利のビジネスローンを提供しています。

  • 4. レポートに基づく金利
  • 企業の信用評価や信用履歴に基づいて金利が設定されることがあります。信用が高いほど低金利となります。

ビジネスローンの返済

ビジネスローンの返済は、契約に基づいて定期的に行われます。返済方法は以下のようになります。

  • 1. マンスリーペイメント
  • 月々固定の返済額を支払う方法です。返済スケジュールは契約時に決定されます。

  • 2. 利子と元本
  • マンスリーペイメントには利子と元本が含まれます。元本は借り入れた元金を、利子は借り入れ残高に対して支払われます。

  • 3. 一時繰り上げ返済
  • 余分な資金がある場合、ローンの残高を一時的に繰り上げ返済することができます。これにより、返済期間が短縮されます。

ビジネスローンの利点

ビジネスローンを利用することには多くの利点があります。

  • 1. 資金調達の柔軟性
  • ビジネスローンはさまざまな資金調達ニーズに対応でき、企業の成長や安定に貢献します。

  • 2. 短期的な資金調達
  • 緊急の経営資金調達に適しています。短期ローンを利用することで、急な支出に対応できます。

  • 3. 利子控除
  • 利子支払いは一般に税金の控除対象となり、税金の軽減に寄与します。

  • 4. 信用構築
  • ローンの返済を計画的に行うことで、企業の信用履歴を構築し、将来の融資条件を改善できます。

ビジネスローンの注意点

ビジネスローンを利用する際に注意すべき点も存在します。

  • 1. 返済能力の評価
  • ローンを借りる前に、返済能力を評価し、返済計画を立てることが重要です。

  • 2. 金利と手数料
  • ローンの金利や手数料は、追加のコストとなります。契約内容をよく理解しましょう。

  • 3. 財務計画
  • ビジネスローンを利用する際には、財務計画を策定し、資金の使途を明確にすることが大切です。

  • 4. 借り過ぎの回避
  • 過度な借り入れは、返済に圧力をかける可能性があります。必要な額を借り入れましょう。

まとめ

ビジネスローンは企業や事業主にとって重要な資金調達手段であり、事業の成長や安定に貢献します。適切なローンタイプを選択し、計画的な資金の利用と返済を行うことが成功への一歩です。