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資金調達 エージェントラボ

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

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法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

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「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

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弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
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売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

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請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

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事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

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第10位 LINK

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ビジネスローンの概要

ビジネスローンとは何か

ビジネスローンは、企業や事業主が資金を調達するために銀行や金融機関から借りる融資商品です。これは、新しい事業を立ち上げたり、既存の事業を拡大したり、運転資金を確保するために使用されます。ビジネスローンは、事業の成長や安定に不可欠な資金を提供する手段として広く利用されています。

ビジネスローンの種類

ビジネスローンにはさまざまな種類がありますが、主要なものは以下の通りです。

  • 1. 創業ローン: 新しい事業を開始するための資金調達に使用されます。
  • 2. 拡張ローン: 既存の事業を拡大するために必要な資金を提供します。
  • 3. 運転資金ローン: 日常の業務運営に必要な資金を確保するために使用されます。
  • 4. 設備購入ローン: 機械や設備を購入するための資金を提供します。
  • 5. インベントリローン: 在庫を購入・管理するための資金を調達します。

ビジネスローンの特徴

ビジネスローンの特徴は、以下の点に要約されます。

  • 1. 金利: ローンの金利は、貸出機関や融資条件によって異なります。
  • 2. 期間: ローンの期間は通常数年から数十年にわたり、用途に応じて選択できます。
  • 3. 担保: 大口のビジネスローンには担保が必要な場合があります。
  • 4. 信用評価: 融資を受ける際の信用評価が重要で、借り手の信用履歴が影響を与えます。
  • 5. 利用用途: ビジネスローンはさまざまな目的に使用でき、用途によって条件が異なります。

ビジネスローンの申請プロセス

ビジネスローンを申請するプロセスは以下のステップで進行します。

  • 1. 需要評価: 資金の必要性と用途を評価し、ローンの適切な種類を選択します。
  • 2. 融資機関選定: 銀行や金融機関を選び、融資条件を調査します。
  • 3. 申請書提出: 融資機関に申請書と必要な書類を提出します。
  • 4. 審査プロセス: 信用評価や財務状況の審査が行われ、融資の可否が決定されます。
  • 5. 承認と契約: 融資が承認された場合、融資条件や契約が確定します。
  • 6. 資金の受け取り: 資金が提供され、ビジネスに利用できるようになります。

ビジネスローンの利点

ビジネスローンを利用することにはいくつかの利点があります。

  • 1. 資金調達: 事業の成長や資本投資に必要な資金を調達できます。
  • 2. 税制上の優遇措置: 利子支払いが税制上の優遇措置を受けることがあります。
  • 3. 信用構築: ローンの適切な返済は信用評価を向上させるのに役立ちます。
  • 4. 資産の保護: 融資により資産を保護し、事業の継続性を確保できます。

ビジネスローンの注意点

ビジネスローンを検討する際には以下の注意点にも留意する必要があります。

  • 1. 金利と費用: ローンの金利や手数料に注意し、返済計画を慎重に立てる必要があります。
  • 2. 返済能力: ローンの返済能力を確認し、事業のキャッシュフローを考慮することが重要です。
  • 3. 信用評価: 信用評価が低い場合、融資条件が厳しくなる可能性があります。
  • 4. 担保: 大口のローンには担保が必要な場合があり、資産のリスクを考える必要があります。

まとめ

ビジネスローンは、企業や事業主にとって資金調達の重要な手段であり、事業の成長や安定に不可欠な役割を果たします。適切なビジネスローンの選択と慎重な資金管理は、成功する事業を構築するために不可欠な要素です。